Bài viết
Lừa đảo tín dụng thực sự là một vấn đề nan giải đối với cả các tổ chức tài chính lẫn người vay. Nó sẽ gây ra tổn thất tài chính cho các tổ chức tài chính và tạo ra các khoản vay dài hạn cho người vay. Điều này cũng có thể làm sai lệch đánh giá của tổ chức tài chính, từ đó có thể mang lại lãi suất tốt hơn cho người vay thực sự.
Kẻ xấu thường lợi dụng các ID bị đánh cắp để vay tiền, vì hầu hết các nhà cung cấp dịch vụ tài chính chỉ cần những tài liệu nhỏ trong quy trình đăng ký. Điều này cho phép chúng tránh bị phát hiện khi giả mạo thông tin cá nhân của người vay ban đầu.
Những kẻ lừa đảo thường đóng giả làm tổ chức tài chính
Lừa đảo ứng trước tiền vay thường là một câu hỏi thường gặp, ảnh hưởng đến cả người dân và các ngân hàng. Điều này xảy ra khi tội phạm sử dụng thông tin nhận dạng tín dụng bị đánh cắp, giả danh các tổ chức tài chính hợp pháp để dụ dỗ nạn nhân cung cấp thông tin thẻ hoặc chứng chỉ ngân hàng trực tuyến. Việc theo dõi và bắt đầu hoàn trả có thể khó khăn, gây ảnh hưởng đến thâm hụt tài chính của nạn nhân và gây áp lực cải thiện tín dụng của họ. Nhược điểm này càng nhấn mạnh giá trị của việc cải thiện cơ hội dữ liệu vị trí từ các nguồn vốn fintech truyền thống và mới nổi.
Những kẻ lừa đảo thường mạo danh các tổ chức ngân hàng, thường bắt nạn nhân bằng cách hứa hẹn phê duyệt sớm mà không có sự đồng ý hoặc kiểm tra tài chính, và thậm chí còn gây áp lực yêu cầu về hóa đơn phát triển nếu muốn thực hiện phương pháp này. Chúng có thể yêu cầu chi phí "xử lý" và các chi phí khác, nhưng chúng thường lợi dụng điều này để đánh cắp thu nhập và vị trí ban đầu của nạn nhân. Các vụ lừa đảo của ủy ban phát triển tín dụng vi mô nhắm vào những người có tín dụng kém và không thể vay vốn ở nước ngoài, và chúng cũng có thể xuất hiện trong các ngành công nghiệp tài chính công nghệ mới nổi và lâu đời.
Một dấu hiệu nhận dạng khác của ngân hàng lừa đảo là việc mất đi một căn nhà vay gap online thực tế. Các tổ chức tài chính thực sự sẽ luôn lưu trữ một căn nhà thực tế trên trang web của họ, và việc xác minh những thông tin này chắc chắn rất đơn giản. Bạn cũng có thể tìm kiếm bất kỳ người cho vay nào chỉ cung cấp giải pháp Acid. E. box home cũng như không có nhà, vì đây là cách duy nhất để những kẻ lừa đảo che giấu danh tính của cô gái và bắt đầu kiếm tiền bất chính.
Những kẻ lừa đảo đóng giả làm nhà cung cấp
Những kẻ lừa đảo sẽ khiến bạn tin rằng bạn vẫn là đại lý vào mùa xuân, tuyên bố rằng chúng đã chặn được một gói hàng bằng mật khẩu của bạn và bắt đầu sử dụng hoặc chúng có thể có thông tin về bạn để "giải quyết vấn đề bảo mật". Ngoài ra, chúng còn sử dụng một số kỹ thuật khác, bao gồm lừa đảo qua mạng, lừa đảo ứng trước phần trăm và lừa đảo ứng trước lãi suất. Ngoài ra, tội phạm còn sử dụng các giấy tờ trùng lặp, dẫn đến tổn thất tài chính nghiêm trọng cho cả ngân hàng và người dùng.
Lừa đảo vay mua nhà xảy ra khi kẻ gian sử dụng các giấy tờ giả để vay tiền và bắt đầu các hợp đồng vay. Chúng cũng có thể lợi dụng giá trị của khoản vay để lừa đảo ngân hàng nếu bạn muốn. Lừa đảo vay tiền sinh viên là một hình thức lừa đảo phổ biến khác. Những kẻ lừa đảo thường hứa hẹn giảm thiểu chi phí và giảm hóa đơn, sau đó lại tìm cách rút tiền mặt sau đó. Chúng cũng có thể dụ bạn liên hệ với ngân hàng, một điều rất đáng lo ngại.
Một chi nhánh FBI mới tại địa điểm Side đã nhận được các bài báo có nội dung về những kẻ dễ bị tổn thương, thường giả danh các đại lý bất động sản của chính phủ. Những kẻ lừa đảo này thường liên lạc hoặc gửi email cho những người này và bắt đầu gửi tiền hoặc vàng, cho phép chúng quyết định xem có nên bắt giữ tội phạm hay tịch thu tài sản của họ hay không. Chúng có thể giả mạo danh tính người gọi và bắt đầu giao dịch với người chuyển phát nhanh để lấy tiền hoặc chuyển tiền cho con mồi. Cảnh sát liên bang chính xác không liên lạc với các thành viên trong nhóm xã hội hoặc bác sĩ để lấy tiền hoặc nhận dạng, và họ chỉ thông báo cho bạn về vụ việc thông qua thư từ.
Những kẻ lừa đảo thường đóng giả là ngân hàng
Khi người cho vay không thể cung cấp cho bạn khoản vay mà không cần phần mềm, dữ liệu hoặc giấy tờ, thì đây có thể là một chiêu trò. Thật khó chịu khi họ ép bạn phải trả trước các hóa đơn và hóa đơn trước khi tạo phần mềm hoặc giải ngân tiền mặt. Người cho vay uy tín có thể có một ngôi nhà thực tế và bắt đầu giao dịch với bạn thông qua các kênh thông thường.
Những kẻ lừa đảo thường đóng giả làm ngân hàng để dụ dỗ bạn bằng tin nhắn văn bản, thư từ và bắt đầu các hoạt động tiếp thị và bán hàng. Chúng sẽ sử dụng công nghệ này nếu bạn muốn giả mạo chức năng phát hiện người gọi, giả vờ như chúng đang thực hiện giao dịch trả trước hoặc hợp tác tài chính. Chúng cố gắng dụ dỗ bạn cung cấp danh tính bằng cách nói rằng lý do đã bị xâm phạm hoặc có sự nghi ngờ về sự nghiệp.
Khoản lỗ thực tế có thể gây ra tổn thất tài chính lớn. Nó cho phép bạn thực hiện các giao dịch thông thường, vì kẻ xấu thường lợi dụng các hoạt động lừa đảo hoặc vi-rút máy tính để bán nó trên darknet. Những kẻ cho vay này thực hiện các giao dịch đó để vay tiền và bắt đầu đánh cắp tiền.
Lừa đảo trả trước đòi hỏi nhiều hình thức, chẳng hạn như vay mua nhà, vay thương mại, vay sinh viên đại học, và vay ngân hàng. Lừa đảo nhắm vào những người đang tìm kiếm tiền. Thông thường, bọn cướp chắc chắn sẽ hứa hẹn sẽ hợp nhất nợ và cung cấp cho bạn một thỏa thuận miễn trừ tài chính. Tuy nhiên, chúng cần trả trước một khoản tiền lớn và bắt đầu dạy bạn không tiếp cận các tổ chức tài chính.
Những kẻ lừa đảo giả danh các tổ chức tài chính
Các chương trình phần mềm giả mạo tiến độ vay vốn đang là một vấn nạn ngày càng gia tăng đối với các ngân hàng. Kẻ lừa đảo có thể sử dụng chứng minh thư bị nghe lén, bằng chứng thu nhập giả mạo, hoặc ga trải giường gian dối để vay vốn. Chúng thường nhắm vào những người có điểm tín dụng thấp hoặc những người làm việc trong lĩnh vực có thu nhập thấp, những người xứng đáng được hưởng lợi từ tiền trợ cấp. Chúng cũng có thể sử dụng mạng xã hội để tìm hiểu về các loài động vật. Bất kể phương pháp nào được sử dụng, những kẻ lừa đảo thường sẽ khiến một công ty mất tiền và mất uy tín.
Những hình thức lừa đảo này được gọi là lừa đảo qua thư điện tử (phishing) hoặc lừa đảo qua điện thoại (vishing), và chúng nhắm vào những người có tài khoản ngân hàng trực tuyến với số tiền gửi mà họ đã đặt cọc. Một hình thức lừa đảo mới bao gồm cả việc nạn nhân nhắn tin và tiếp thị yêu cầu phải có giấy tờ tùy thân để đăng ký. Chúng cũng mua thông tin cá nhân như tài khoản, khối lượng giao dịch, Peg và quy tắc dữ liệu bắt đầu. Chúng cũng có thể cố gắng giả mạo nhận dạng người gọi để tạo cảm giác như họ đã thực hiện một khoản tiền gửi hợp lệ.